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合作人民币与外币掉期
2018-07-24  合作外汇衍生产品
1、产品定义
      合作人民币与外币掉期业务是指我行、合作银行和客户签订三方协议,约定两笔(一前一后)不同日期、金额相同、方向相反的本外币交易。在前一次货币交换中,一方用外汇按照约定汇率从另一方换入人民币,在后一次货币交换中,该方再用人民币按照另一约定汇率从另一方换回相同币种的等额外汇;反之亦可。其中交割日在前的交易称为交易近端,交割日在后的交易称为交易远端。
2、适用对象 
      适用于既有结汇又有购汇需求,但结售汇之间存在一定时间差的客户。
3、产品优势
      1)适用于汇率双向波动的行情,能有效为客户防范汇率风险进行套期保值,有利于客户进行成本核算,提前锁定企业的财务成本和利润。
      2)支持我行所有挂牌外币币种,支持不同期限的交易。
      3)双向锁定汇率,更能特显成本优势。
4、业务流程
      1)企业签订合作人民币与外币掉期业务相关协议合同,提交预留印鉴。
      2)客户接受我行报价并委托我行办理业务,提交相关申请书和商业单据(如需)等相关凭证。
      3)企业按约定日期通过我行分别办理近端及远端资金交割。
5、温馨提示
     1)业务办理需遵循实需性原则,具有真实的交易背景。
     2)合作人民币与外币掉期业务的交割日均为确定日期。
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